Кто такие дропы и дроповоды в P2P-арбитраже

В арбитражной нише существует множество ролей и специализаций, но сегодня мы рассмотрим две ключевые фигуры: дропа и дроповода. Эти термины часто встречаются в контексте финансовых операций, но что они на самом деле означают? 

Дропы и дроповоды для P2P играют важную роль. Дроп — человек, который предоставляет свои банковские счета или платежные карты для проведения транзакций, в то время как дроповоды управляют сетью таких дропов, координируя их деятельность.

В статье подробно расскажем, кто такие дропы и дроповоды, как они работают в сфере P2P-арбитража, и какие риски с ними связаны. 

Кто такие дропы и дроповоды

Дропы (от англ. «drop» — капля, сброс) — физические лица, которые предоставляют свои банковские счета, карты или электронные кошельки для проведения финансовых операций. В контексте P2P-арбитража дропов обычно используют для обмена криптовалюты на фиат или наоборот. Они могут быть как случайными людьми, привлеченными обещаниями легкого заработка, так и профессионалами, специализирующимися на обходе блокировок.

Дропы обычно не знают реального происхождения средств и конечной цели транзакций, в отличие от дроповодов. Человек верифицирует аккаунт, оформляет перевод, другие банковские операции и чувствует себя в безопасности. Он не всегда понимает, что уже завтра его счет могут заблокировать, а его самого привлечь к ответственности.

Дроповоды — это организаторы и координаторы сети дропов. Они выступают посредниками между арбитражниками (трейдерами, занимающимися P2P-арбитражем) и дропами. 

Дроповоды выполняют следующие функции:

• поиск и вербовка новых «сотрудников»;
• обучение новичков основам работы;
• координация действий дропов;
• распределение заданий;
• контроль выполнения операций;
• решение проблем и конфликтов.

Дроповоды обычно имеют более глубокое понимание процессов P2P-арбитража и часто работают в тесном контакте с арбитражниками. Они получают процент от каждой успешной транзакции, проведенной через их сеть дропов.

Дроповоды предлагают такие виды услуг, как банковские карты, сканы документов, верифицированные аккаунты. Словом, все, что требуется для нелегальных схем и обхода возможных блокировок человека на биржах и других платформах. 

Виды дропов

В сфере P2P-арбитража существует несколько видов дропов, каждый из которых выполняет определенные функции и имеет свои особенности. Рассмотрим основные типы:

Банковские дропы

Представляют доступ к своим банковским счетам и картам — их используют для операций с фиатными валютами. Банковские дропы могут работать с разными банками и платежными системами, что позволяет проводить разнообразные финансовые операции и схемы.

Криптовалютные дропы

Эти дропы специализируются на операциях с криптой. Они дают доступ к своим криптокошелькам аккаунтам на криптобиржах.

Кассиры

Занимаются обналичиванием средств — могут снимать деньги в банкоматах, проводить операции через терминалы или работать с системами денежных переводов.

Документальные дропы

Человек предоставляет свои персональные данные и документы для регистрации аккаунтов на биржах, в платежных системах или банках. Он не всегда участвует в финансовых операциях напрямую, но его данные используются для создания «чистых» аккаунтов.

Дропы-курьеры

Этот тип дропов занимается физической передачей денег или ценностей. Они могут забирать наличные у одних участников схемы и передавать другим, или доставлять товары, купленные на нелегальные средства.

Телефонные дропы

Предоставляют свои телефонные номера для регистрации аккаунтов, получения SMS-подтверждений и прохождения верификации. Часто работают в паре с документальными дропами.

Дропы-посредники

Эти дропы выступают промежуточным звеном в цепочке транзакций. Они принимают средства от одних участников схемы и передают их другим, усложняя отслеживание движения денег.

Все эти виды дропов можно классифицировать еще по одному признаку:

• разводные — их используют втемную, человек не понимает последствия своих шагов;
• неразводные — осознанно приступают к работе, часто далее сами становятся дроповодами. 

Как стать дроповодом для p2p-арбитража

Стать дроповодом может любой желающий, для этого бизнеса не надо заканчивать университет и защищать диплом. Нашел пару дропов для криптовалютной операции — и вот ты уже дроповод. Но нужно иметь определенные soft skills:

• коммуникабельность — чтобы общаться с людьми, распознавать подходящих кандидатов, вербовать, обучать, контролировать, а потом разруливать возможные конфликты;
• стрессоустойчивость — деятельность это в основном «серая», а местами и «черная», поэтому поводов для волнений у человека будет множество;
• мгновенная реакция — реагировать на острые ситуации нужно будет быстро, как и принимать решения, просчитывая последствия блокировок и прочих результатов незаконных действий.

Кто-то начинает с нуля и раскручивает постепенно свою империю, с сотнями дропов, помощью адвокатов, связями в банках и правоохранительных органах. Другие растут по карьерной лестнице, из начинающего дропа в руководителя огромной сети.

Где найти дропа

Самый простой вариант — среди родственников, друзей, знакомых, знакомых знакомых. Искать безработных, студентов, пенсионеров, словом, тех, кто не откажется от дополнительного заработка. В этом случае проще держать дропа под контролем. Но есть и минус, таких людей, как правило, в своем окружении найдется не так много. Явно не те масштабы, которые требуются для P2P-арбитража.

Следующий шаг, когда кончатся свои запасы, — найти дроповода. Он уже будет подбирать по запросу нужные виды дропов в необходимом количестве, с верификацией на определенных площадках.

Объявлений о поиске дропов и дроповодов много в Telegram-каналах:

Но надо понимать, какие в этом случае есть риски — потерять деньги, а так как деятельность это нелегальная, то и за помощью некуда обратиться. 

Как правило, у потенциальных дропов кредитные истории оставляют желать лучшего. 

Сколько платят дропам

Нашли человека для работы дропом, казалось бы, проблема решена. Но встает следующий вопрос — а сколько ему платить, чтобы бизнес остался рентабельным. Сразу скажем, что лимитов тут нет.

Цены отличаются в зависимости от регионов, но в среднем на человека стоит закладывать в месяц от 5 до 15 тысяч рублей. 

Карта обычно стоит 5-7 тысяч рублей, за верификацию с фото документов нужно будет заплатить еще половину от суммы. Если нужен дроп с особыми требованиями, например, для работы на заблокированной для россиян бирже Binance, то придется еще накинуть.

Важно! Перед началом работы с человеком, стоит пробить его по базе ФССП. Если у него уже есть долги, использовать его документы и карты не стоит. Деньги на ветер.

Дроповоды будут стоить дороже. Как правило, придется оплатить стоимость дропа, а потом перечислять комиссионные от сумм операций с его участием. Поэтому P2P-арбитражникам стоит объединяться в команды для увеличения объема и оптимизации бюджета.

Легальна ли работа дроповода

Деятельность дроповодов связана с нелегальными финансовыми операциями. Такая работа обычно нарушает законодательство и может привести к серьезным юридическим последствиям, включая уголовную ответственность.

Дроповод — это фактически организатор преступного сообщества. Дропы, а также заказчики дропов, могут проходить как соучастники. Неважно, знают ли они о незаконности схем и операций, в которых участвуют. Банки, букмекеры, платежные системы постоянно отслеживают нелегальные переводы, и рано или поздно карты дропов блокируются, а данные передаются в соответствующие организации. Это и ЦБ РФ, и правоохранительные органы.

Дропу могут позвонить, задать вопросы, пригласить в банк или на беседу в МВД. Скорее всего, на этом цепочка и прервется — дроповоды вряд ли вербуют людей под реальными личностями. 

Обычный человек тут скорее всего отделается легким испугом, если через него не оформляли крупные кредиты и не отмывали солидные суммы денег. Хотя возможно и получить штраф от налоговой инспекции, за уклонение от налога на выигрыш или другой доход.

Выводы

Дроповодство — бизнес рискованный, неважно, кто ты, организатор-дроповод, или «разводной», вовлеченный обманом в нелегальную схему. Закон нарушен, и будут последствия. Хотя в P2P-арбитраже не обойтись без помощи дропов, последствия стоит знать заранее. И постараться минимизировать риски.

Краткое резюме по статье

Кто такие дроповоды в арбитраже? +

Это посредники, которые помогают проводить незаконные финансовые операции, например, по обмену криптовалют на фиат и обратно, с использованием подставных людей, дропов. Для этого используют их ФИО, банковские карты, счета, телефоны, аккаунты на биржах.

Что грозит дроповоду? +

Наказание дроповоду зависит от характера его операций. Можно избежать ответственности, если через дропа был обманут букмекер — в полицию тот вряд ли обратится. А вот мошенничество с оформлением кредитов, отмывание денежных средств грозят уголовной ответственностью. 

Как проверить дропа? +

Дроп — обычно человек, у которого, возможно, ранее были уже проблемы с законом и банками. Обязательно проверьте его данные по базе ФСИН, где содержатся сведения о должниках. Если планируете работать с дропом долгосрочно, время от времени повторяйте проверку.

Как общаться с дропами? +

С дропом нужно постоянно поддерживать связь, подробно инструктировать, чтобы исключить случаи излишней инициативности и обманы. Узнайте как можно больше его личных данных, составьте психологический портрет, чтобы держать его под контролем.

Стоит ли заниматься дроповодством? +

Работа дроповодом связана с серьезными рисками. Это нарушение закона, так как такие схемы часто нелегальны. Могут быть финансовые потери, дроп может и обмануть. И, главное, уголовная ответственность — возможно преследование по закону, штрафы и другие наказания.